นักลงทุนต้องรู้ เพิ่มกำไรด้วยการปรับพอร์ตลงทุน หรือ Rebalance Port หนึ่งในวิธีบริหารการเงิน Money Management แบบง่าย ๆ

     คลิปและบทความนี้เป็นเรื่องง่าย ๆ ที่นักลงทุนสามารถเพิ่มกำไรให้กับพอร์ตลงทุนของตัวเองได้ด้วยเทคนิค Money Management อีกรูปแบบหนึ่ง ที่เรียกว่า Rebalance พอร์ตลงทุนนั่นเอง ซึ่งจะเป็นอย่างไรติดตามชมได้ในคลิปวีดีโอนี้เลยครับ

     นักลงทุนอาจจะเคยได้ยินคำว่า ให้เรา Money Management ในการลงทุนมาบ้างแล้วไม่มากก็น้อย แต่เชื่อหรือไม่ว่าเพียงแค่เรา Rebalance portfolio ก็สามารถสร้างผลตอบแทนเพิ่มขึ้นให้กับเราได้ โดยที่ไม่ต้องเหนื่อยแรงใด ๆ เลย อีกทั้งยังเป็นการกระจายความเสี่ยงที่ดีขึ้นอีกด้วย ซึ่งการ Rebalance นั้น เหมาะสำหรับสินค้าที่มีความเสี่ยงสูงควบคู่กับสินค้าที่มีความเสี่ยงต่ำ ในมุมมองของพี่แดงได้แบ่งความเสี่ยงออกเป็น 2 เรื่องด้วยกัน คือ

1. ความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์ที่ลงทุน เช่น หุ้น, Forex, TFEX, Block Trade
2. ความเสี่ยงที่นักลงทุนรับได้ เช่น อายุ,อาชีพ,เงินเก็บที่มี, ความรู้ที่มีเกี่ยวกับการลงทุน

     โดยในคลิป พี่แดงได้รูปภาพประกอบจากทาง Wealth Me Up แสดงถึงความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์ทางการเงินในแต่ละชนิด ว่ามีความเสี่ยงที่แปรผันกับผลตอบแทนเป็นอย่างไร ยิ่งสินค้าที่มีความเสี่ยงสูงก็ย่อมให้ผลตอบแทนที่สูงมากขึ้นตามไปด้วย

     เมื่อรู้ถึงความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์แต่ละประเภทที่เราลงทุนแล้ว ให้นำมาเชื่อมโยงกับความเสี่ยงของนักลงทุนที่รับได้ เช่น หากเราเป็นคนรับความเสี่ยงได้น้อย เราอาจเลือกลงทุนในเงินฝากธนาคารหรือพันธบัตรรัฐบาลในปริมาณที่มากที่สุด หรือหากเราเป็นนักลงทุนประเภทกล้าได้กล้าเสีย เราก็เลือกลงทุนหุ้นในปริมาณมากได้ ในการเชื่อมโยงผลิตภัณ์ที่เราลงทุนนั้น ให้แบ่งเป็นเปอร์เซ็นต์ของสัดส่วนการลงทุนในผลิตภัณฑ์ทางการเงินแต่ละประเภท

วิธีการรีบาลานซ์พอร์ตลงทุน

     ในตัวอย่าง พี่แดงได้สมมุติว่า ลงทุนเริ่มต้น

• หุ้น 50% 
• หุ้นกู้ 30% 
• เงินสด 20% 

     จนกระทั่งสิ้นเดือน ผลิตภัณฑ์ทางการเงินมีการเพิ่มขึ้นหรือลดลงเล็กน้อย โดยสัดส่วนได้เปลี่ยนแปลงไปเป็นดังนี้

• หุ้น 68.2% 
• หุ้นกู้ 18.2% 
• เงินสด 13.6%

     จะเห็นได้ว่า สัดส่วนพอร์ตลงทุนที่อยู่ในหุ้นนั้นมีปริมาณเพิ่มขึ้นมาก นั่นหมายความว่า หากหลังจากนี้หุ้นมีการเปลี่ยนแปลงแม้เพียงเล็กน้อยก็ตาม จะส่งผลให้พอร์ตการลงทุนของเรามีการขยับปรับเปลี่ยนมากขึ้น เพราะสัดส่วนของหุ้นมีปริมาณมากเกินกว่าสัดส่วนการลงทุนที่เหลือ

     ดังนั้น เราจึงต้องทำการถอนเงินจากหุ้นออกจำนวนหนึ่ง แล้วไปใส่ไว้ในพอร์ตเงินสดและหุ้นกู้เพิ่มเติม เพื่อทำให้สัดส่วนการลงทุนของเรากลับไปอยู่ในจุดเริ่มต้นในตอนแรกอีกครั้งหนึ่ง

     เชื่อหรือไม่ว่าเพียงแค่การกระทำเพียงแค่นี้ก็สามารถเพิ่มเงินในพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนได้แล้ว ลองดูตัวอย่างจากในคลิป ตั้งแต่นาทีที่ 13.40 น. เป็นต้นไป แล้วจะเห็นภาพได้ง่ายขึ้นครับ