ซีรีส์ Money Management : บริหารความเสี่ยงด้วยการบริหารจัดการเงิน Risk Reward Ratio

ซีรีส์ Money Management : บริหารความเสี่ยงด้วยการบริหารจัดการเงิน

     บทความนี้เป็นการรวบรวมคลิปเรื่อง Money Management ที่พี่แดงเคยทำไว้รวดเดียว 4 คลิปเลย เพื่อให้ดูและเรียนรู้กันได้ง่าย ๆ ครับ โดยในคลิปแรกนี้ จะเป็นแนวคิดในเรื่องของการจัดสรรการเงินแบบง่าย ๆ สมมุติว่า เราเป็นเทรดเดอร์ที่ไม่มีทักษะการเทรดเลย ความรู้เบื้องต้นในคลิปนี้ จะทำให้เราจัดสรรการเงินได้ดีขึ้น รู้ถึงความน่าจะเป็นที่เราจะสามารถทำกำไรในตลาดนี้ได้ เพียงแค่ใช้หลักการจัดสรรการเงินหรือ Money Management เท่านั้นเอง คลิปแรกนี้จะเป็นการปูพื้นฐานกันก่อนนะครับ

Money Management ตอนที่ 1

     หลายท่านอาจจะเคยได้ยินว่า การเทรดก็เหมือนกับการพนัน เพราะมีอยู่แค่ 2 ทิศทาง ไม่ขึ้นก็ลง หากมองในมุมคำกล่าวนี้ก็คงไม่ผิดมากนัก แต่ในเรื่องของการเทรด มันยังมีสิ่งอื่น ๆ ที่เราสามารถนำมาพิจารณาร่วมด้วยได้ ทำให้เปอร์เซ็นต์ของการได้กำไรมากกว่าการขาดทุน

     หลังจากที่เราได้รู้หลักการพื้นฐานในเรื่องของ Money Management จากคลิปแรกมาแล้ว ในคลิปที่ 2 จะสอนในเรื่องของการใช้งานจริง โดยพี่แดงยกตัวอย่างการเทรดด้วย Pin Bar แล้ววาง Reward/Risk เป็นกล่องเปรียบเทียบให้เห็นเพื่อให้เข้าใจได้ง่ายยิ่งขึ้น

     เทรดเดอร์แต่ละท่านก็จะมีมุมมองในการเข้าออเดอร์ที่ไม่เหมือนกัน ขึ้นอยู่กับรูปแบบในการเทรดของแต่ละคน สามารถมีมุมมองที่แตกต่างกันได้

Money Management ตอนที่ 2

     มาต่อกันที่คลิป Money Management ตอนที่ 3 กันเลยครับ คราวนี้พี่แดงแทนค่าจากตัวอย่างในคลิปที่ 2 ด้วยเปอร์เซ็นต์ของการได้กำไรและขาดทุน เพื่อที่จะได้ลองบวกลบดูว่า หากเราวางเงินในการเทรดแต่ละออเดอร์ด้วยจำนวนเพียงแค่ 2 เปอร์เซ็นต์ สุดท้ายแล้ว เราจะได้กำไรหรือขาดทุนเป็นจำนวนเท่าไหร่ 

     การจัดการเงินด้วยการคิดเป็นเปอร์เซ็นต์นี้ หากสามารถทำได้ในระยะยาวจะได้กราฟผลประกอบการเป็นรูปแบบ Expo เวลาได้กำไรติด ๆ กันจะเพิ่มขึ้นสูงมาก เวลาที่ขาดทุนติด ๆ กัน จะขาดทุนลดลง อย่าเพียงแค่เปิดคำสั่งซื้อขายด้วยจำนวนเงินเท่ากันตลอด ซึ่งเป็นการเทรดในรูปแบบเดิม ๆ บริหารจัดการความเสี่ยงทางการเงินได้ไม่ดีเท่าไรนัก

     ในตอนที่ 3 นี้ มีการใช้งานอินดิเคเตอร์ Profit Line เพื่อช่วยในการคำนวณหาขนาดของสัญญา Forex ว่าต้องเปิดที่ขนาดล็อตไซส์เท่าไหร่ (ในส่วน TFEX ขอพี่แดงไปทดสอบก่อนนะครับว่าได้ค่าที่ถูกต้องหรือไม่) ทำให้เทรดเดอร์อย่างเราเทรดได้ง่ายขึ้น ไม่ต้องเสียเวลามากดเครื่องคิดเลขด้วยตัวเองอีกต่อไป

Money Management ตอนที่ 3

     และแล้วก็เดินทางมาถึงซีรีส์ Money Management ตอนที่ 4 ซึ่งเป็นตอนสุดท้ายกันแล้วนะครับ ในความเป็นจริงแล้ว การเทรดด้วยเปอร์เซ็นต์ถึงแม้ว่าจะถูกต้องตามหลักการ แต่ก็ต้องย้อนกลับมามองอีกด้วยว่า แต่ละคนเงินร้อนหรือเงินเย็นแค่ไหน

     บางคนเป็นเงินก้อนสุดท้ายของชีวิตที่จะนำมาเทรด แบบนี้ก็ไม่ควรเสี่ยงมาก อย่าได้คิดจะรวยเร็ว รวยแรงเป็นอันขาด จะทำให้สูญเสียเงินโดยเปล่าประโยชน์ บางคนนำเงินมาเทรดเพียงแค่ส่วนหนึ่งของเงินเก็บเท่านั้น จึงสามารถที่จะเพิ่มความเสี่ยงได้อย่างเต็มที่ เพราะเป็นเพียงแค่เงินเก็นส่วนหนึ่งเท่านั้น หากเงินก้อนนี้สูญเสียไป ก็ยังเหลือเงินเก็บที่มีอีกเพียบ เป็นต้น จากตัวอย่างทั้งสองกรณีที่กล่าวมา จะเห็นว่า ต่อให้เทรดที่ความเสี่ยงเท่ากัน 2% แต่คนสองคนนี้แบกรับความเครียดที่ไม่เท่ากันอยู่ดี ดังนั้น การเป็นเทรดเดอร์จะมีรูปแบบที่ไม่ตายตัว ขึ้นอยู่กับปัจเจกบุคคลเลยครับ

     คลิปตอนที่ 4 นี้ สอนการคำนวณว่า ถ้าต้องการเทรดหุ้นโดยกำหนดความเสี่ยงไว้ที่ 2% เราจะต้องซื้อหุ้นจำนวนกี่หุ้นที่เมื่อเวลาหุ้นผิดทางแล้วเราจะเสียหายไม่เกินจำนวนเปอร์เซ็นต์ที่เรากำหนดเอาไว้ ซึ่งวิธีการนี้สามารถที่จะใช้เครื่องมือในโปรแกรม Streaming ได้เลยครับ 

Money Management ตอนที่ 4

     สำหรับท่านที่สนใจเปิดบัญชีหุ้นและ TFEX ร่วมเทรด ร่วมเดินทางไปพร้อม ๆ กันกับพี่แดง โดยส่วนตัวพี่แดงเทรดกับ บล.ดาโอ และ บล.พาย เนื่องจากทั้งสองแห่งนี้มีโปรแกรม MT4 และ MT5 ให้ด้วย ซึ่งมีเครื่องมือช่วยเทรดเยอะมาก ยังไม่รวมกับความสามารถพิเศษที่โบรกเกอร์มีให้อีก เช่น กองทุนส่วนบุคคลหรือเทรดหุ้นต่างประเทศได้ง่าย ๆ เป็นต้น ท่านที่สนใจสามารถกรอกข้อมูลในแบบฟอร์มนี้ แล้วน้องมาร์เก็ตติ้งจะติดต่อเพื่อเปิดบัญชีให้ครับ