วิธีส่องหุ้นที่จ่ายปันผลสูงในช่วงตลาดเป็นขาลง

          คลิปนี้เป็นการแบ่งปันแนวคิดและวิธีการของพี่แดงในการมองหาหุ้นที่จ่ายเงินปันผลสูง (SETHD) ในภาวะที่ตลาดปรับตัวลดลง แต่ต้องบอกก่อนว่า พี่แดงเองก็เพิ่งเริ่มต้นเข้าสู่วิถีทางของการซื้อหุ้นปันผลนะครับ ดังนั้น แนวทางที่แชร์จึงเป็นแนวทางในความคิดของตัวเองเท่านั้นครับ

1. วิธีการค้นหาหุ้น SETHD

• เว็บไซต์ที่ใช้:  settrade.com (หรือ set.or.th) โดยเลือกเมนู "หุ้น" และมาที่ "สรุปข้อมูลซื้อขาย" จากนั้นเลือก "ข้อมูลการซื้อขายหลักทรัพย์".
• การกรองหุ้นปันผลสูง: จากรายการหุ้นทั้งหมด 704 รายการ ให้เลือกดรอปดาวน์เมนูแล้วเลือก SETHD (High Dividend) ซึ่งหมายถึง หุ้นที่จ่ายเงินปันผลจำนวนมากและสูงติดต่อกันหลายปี.
• ผลลัพธ์: เมื่อเลือก SETHD จะได้รายชื่อหุ้นที่จ่ายปันผลค่อนข้างดี จำนวน 30 รายการ.

เปิดบัญชี บล.บียอนด์ เทรดหุ้นและ TFEX ด้วย TradingView

2. แนวคิดในการซื้อหุ้นปันผลในช่วงขาลง

• แนวคิด คือ การหาจังหวะเข้าซื้อหุ้น SETHD ที่มีราคาต่ำลงมาก ๆ และเข้าซื้อในจังหวะที่พร้อมจะฟื้นตัว
• ข้อดีของการซื้อที่ราคาต่ำ: เมื่อราคาลดลง (เช่น จาก 10 บาท เหลือ 5 บาท) ในจำนวนเงินลงทุนที่เท่าเดิม เราจะสามารถซื้อหุ้นได้ในปริมาณที่มากขึ้น
• เมื่อได้จำนวนหุ้นที่มากขึ้นในราคาที่ต่ำ เมื่อเทียบเป็นอัตราส่วนเงินปันผลต่อบาทแล้ว จะทำให้ อัตราส่วนเงินปันผล (Dividend Yield) สูงขึ้น กว่าที่ประกาศไว้ ซึ่งช่วยให้เงินปันผลกลายเป็น Passive Income ที่สูงขึ้นได้ในอนาคต.
• แนะนำให้เลือกหุ้น Set HD เนื่องจากเป็นหุ้นตัวใหญ่ที่มี สภาพคล่องสูง ทำให้สามารถซื้อขายในปริมาณเงินก้อนใหญ่ได้โดยไม่เป็นปัญหา (ต่างจากหุ้นตัวเล็กในกระดาน MAI ที่อาจซื้อขายได้น้อยและราคาหุ้นอาจตกลงเมื่อต้องการขายหุ้นออก).

3. การวิเคราะห์ข้อมูลพื้นฐานรายตัว (ตัวอย่าง AP และ BAM)

          วิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน โดยเข้าที่เมนู "ข้อมูลทางการเงิน" บน Settrade.

• งบการเงิน: ควรดูงบการเงิน 5 ปี งบเต็ม และงบล่าสุด รวมถึงดาวน์โหลด Factsheet มาอ่าน.
• รายได้และกำไรสุทธิ: ดูว่ารายได้มาก แต่กำไรบางเฉียบหรือไม่ หรือมีการขาดทุน.
• ส่วนของผู้ถือหุ้น: สินทรัพย์ = หนี้สิน + ทุน บริษัทที่เติบโตได้ส่วนของผู้ถือหุ้นจะต้องเพิ่มขึ้น (เช่น กรณี AP ส่วนของผู้ถือหุ้นเติบโตขึ้นเรื่อยๆ).
• การเติบโตของรายได้/กำไร: ดูแนวโน้มย้อนหลัง (กรณี AP รายได้และกำไรต่อหุ้นลดลง 3 ปีติดต่อกัน แต่บริษัทยังคงมีกำไรอยู่).
• มูลค่าทางบัญชี (Book Value): เปรียบเทียบราคาปัจจุบันกับมูลค่าทางบัญชี (ต้นทุนของเจ้าของ) การซื้อในราคาที่ต่ำกว่ามูลค่าทางบัญชี (P/BV ต่ำกว่า 1) ถือเป็นการซื้อที่ราคาถูก. (ตัวอย่าง AP: Book Value 13.87 บาท, ราคาปัจจุบัน 8.10 บาท).
• P/E Ratio: อัตราส่วนที่บอกถึงระยะเวลาคืนทุน (ตัวอย่าง AP P/E อยู่ที่ 5.52 หมายถึง คืนทุนประมาณ 5 ปีครึ่ง).

4. การหาหุ้นที่ราคาตกลงมามากที่สุด (ใช้ Trade Master)

          เพื่อหาหุ้น SETHD ที่มีราคาต่ำที่สุด ณ ช่วงเวลานั้น พี่แดงใช้โปรแกรม Trade Master (สำหรับลูกค้าหลักทรัพย์บัวหลวงที่มีเงินลงทุน 500,000 บาทขึ้นไป) หรือแอปพลิเคชันอื่นที่มีฟังก์ชันจัดเรียงลำดับได้.

• ขั้นตอนการจัดเรียง: ใช้ฟังก์ชัน Ranking เลือก SETHD กำหนดช่วงเวลาเปรียบเทียบ (เช่น Year to Date) และเลือกเรียงลำดับแบบ 'Down'.
• ผลลัพธ์: หุ้นที่ราคาลงมาเยอะที่สุด (เช่น JMT ที่ลงมา 51% YTD) จะเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจในการเข้าไปตรวจสอบงบการเงิน Book Value, PE, และอัตราส่วนเงินปันผลเพิ่มเติม รวมถึงการดูแนวรับ/แนวต้านจากกราฟ เพื่อหาจังหวะเข้าซื้อ.

5. สรุปและแผนการลงทุนส่วนตัว

          ช่วงนี้ราคาหุ้นหลายตัวมีราคาถูกกว่าช่วงโควิด โดยเฉพาะหุ้นที่จ่ายปันผลสวย ๆ ถือเป็นช่วงเวลาที่ดีสำหรับนักลงทุนแบบ VI ในการสะสม.

ภาพเปรียบเทียบความเข้าใจ:

          การเลือกซื้อหุ้นปันผลสูงในช่วงที่ราคาหุ้นกำลังตกหนัก ๆ ก็เหมือนกับการซื้อสินค้าคุณภาพดีที่มีการลดราคาครั้งใหญ่ เมื่อคุณซื้อได้ในราคาที่ถูกกว่าปกติมาก คุณย่อมได้ของชิ้นนั้นในปริมาณที่มากขึ้น 

เปิดบัญชี บล.พาย เทรดหุ้นและ TFEX ด้วย MT5